保监会将加强险资股票投资监管

2016年11月30日 11:07
作者:吴敏
来源: 华夏时报
编辑:东方财富网

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  前有宝万之争,后有恒大举牌,25日,霸气外漏的“土豪”安邦又公开表示,要继续增持1亿至35亿股中国建筑保险资金在资本市场的动作频频,似有全面席卷而来之势。

  随着险资不断在二级市场进行投资引起热议。据保监会网站28日消息,保监会副主席陈文辉24日在保险资产管理协会第二届会员大会上表示,当前债券违约进入多发期并呈现蔓延趋势,保险资金约80%资产配置于信用类资产,面临的信用风险上升。将进一步加强对重点公司和重点业务的监管力度。加强境外投资监管,加强股权、股票投资监管,规范和约束其一致行动人行为。

  陈文辉同时提到,在当前利率下行和低利率环境下,资产负债匹配的关键在负债端,负债端做好了,资产端就会轻松。将一个保险公司的经营完全寄希望于投资的认识是不正确的,保险公司的核心竞争力在风险管理和风险保障。高成本资金为了获取高收益,倒逼保险机构提升风险偏好,投向高风险资产。当前,保险行业如何适应和面对低利率环境和‘资产荒’,有效的办法就是降低负债成本,降低收益预期。

  保险应该以风险保障和长期储蓄类业务为主,短期理财类业务为辅;其次,保险资金运用应以固定收益类或类固定收益类业务为主,股权、股票、基金等非固定收益业务为辅;最后,股权投资应以财务投资为主,以战略投资为辅。

  对此,财通证券投行部总监王兆国表示:“保监会此举是出于风险考虑,之前有保险机构过于激进出了问题。保险资金买股票是可以的,但是不要坐庄,控盘股票当庄家就不合理了,那跟其他庄家没有区别。保险机构没有运营管理公司的能力,保险机构必须是财务投资者,成了大股东,这个是很不合理的。”

  一个上市公司对大股东的要求很高,必须有能力掌控公司发展方向,但保险机构资金多,但并不能解决公司经营问题。这和产业资本的诉求不一样,产业资本在于整合同行业或上下游企业,追求的是超额收益。保险投资追求短期投资回报,可以成为重要股东,但控股就不正常,包括宝能在内。如果保险机构都效仿这种投资模式,那么,很多优秀的上市公司将会乱作一团。

  资本应该回归到自己的位置,安静的等待财务投资回报,让实业家安安心心经营实业,这样才是良性循环。“主要还是大家对企业家的地位不承认,企业家如果有安全感是不会有动力谋求股权的。”王兆国说道。

(原标题:保监会将加强险资股票投资监管)

(责任编辑:DF154)

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