天安人寿上半年净利润亏损近8亿 集团化之路遇挫折

2017年08月10日 00:11
来源: 国际金融报
编辑:东方财富网

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截至8月9日,逾70家险企陆续公布了2017年二季度偿付能力报告,部分中小寿险难以摆脱亏损困境。

  截至8月9日,逾70家险企陆续公布了2017年二季度偿付能力报告,部分中小寿险难以摆脱亏损困境。

  《国际金融报》记者注意到,近年来业务发展迅猛的天安人寿,在扭亏两年后,今年上半年巨亏7.7亿元。

  究竟发生了什么?

  投资收益骤降导致亏损

  根据二季度偿付能力报告,截至第二季度末,天安人寿净利润为-7.7亿元,而该公司截至第一季度末的净利润为-10.35亿元。

  虽然亏损有所收窄,但该公司保险业务收入在上半年还出现了大幅下降,从第一季度的232.3亿元降至第二季度的106.9亿元,直接腰斩!

  从前5个月天安人寿原保险保费收入情况看,公司实现原保费收入309.99亿元,较去年同期增长了91%,保户投资款新增交费收入(多为万能险)198.48亿元,较去年同期增长了2%。

  为何两种收入都在增加,净利润却在大额亏损?

  一位保险业精算人士告诉《国际金融报》记者,原因是多方面的,“这家公司之前的产品都很激进,也是去年被保监会要求整改万能险业务的9家险企之一。如今在保险行业整体被严厉监管的大背景下,这家公司保费收入还在快速增加,万能险也在逆势增长,其利润出现大幅亏损应该是投资收益下滑导致”。

  公开数据显示,2016年,天安人寿的投资收益率为11.7%,而2017年第一季度仅为1.6%,第二季度持续下滑。

  记者梳理发现,成立已16个年头的天安人寿,除了2015年和2016年出现微盈利,这家公司在2009年至2014年一直处于亏损状态,8年总计亏损15.45亿元。

  在2016年,天安人寿有大规模增资,其注册资本从45亿元直接增至145亿元,晋级寿险公司前列。

  不过,百亿增资并未让这家公司的偿付能力出现多大变化,依旧在下游徘徊,其第二季度核心偿付能力充足率为101.98%,综合偿付能力充足率为130.60%。

  有业内人士认为,这或许与其万能险业务消耗资金有关。

  集团化布局遇挫折

  尽管业绩不乐观,但天安人寿并未放弃集团化的梦想。

  6月29日,天安人寿发布消息称,公司斥资55亿元收购了北京农村商业银行11亿股,本次交易完成后,天安人寿将持有北京农村商业银行9.06%的股权。

  与已实现集团化运作的中国人寿(控股广发银行)、中国平安(控股平安银行)、中国人保(入股华夏银行兴业银行)、太保(上海农商行第三大股东)、富德生命人寿(入股浦发银行)等相比,天安人寿还在为公司集团化方向不断努力。据不完全统计,截至目前,国内有11家保险集团。

  此外,2015年以来,天安人寿还拟斥资21.19亿元,参与绿景控股定增,如果实施完成,天安人寿将成为绿景控股第一大股东,占该公司发行后总股本的22.51%,该部分股份锁定期为三年。另根据减持新规,大股东减持比例受到诸多限制,如果天安人寿将绿景控股作为财务投资项目,那么其退出周期将会非常漫长。

  不过,根据公开信息,今年5月31日,绿景控股已经宣布向证监会申请撤回定增申请文件,要对非公开发行方案进行调整。

  受监管、盈利以及转型因素影响,天安人寿的评级展望也被降低。中债资信7月份将天安人寿的评级展望由2017年一季度的“稳定”调整至“负面”,并维持天安人寿主体信用等级AA-、债项信用等级A+评级不变。该评级机构表示,“天安人寿的公司治理和风险管理稳定性仍有待提高。”

  之所以降低评级,该机构指出,主要是考虑到天安人寿此前的发展模式面临较大的调整压力,在保监会对人身险产品做出监管举措后,天安人寿原有产品体系会受到冲击,相关渠道、人员储备等都面临调整压力,承保端收入或出现负相变化,市场竞争力也会有所弱化。

  一位不愿透露姓名的保险业内人士向《国际金融报》记者透露,“如果不受监管干预以及‘明天系’背景拖累,天安人寿此前有意集团化运营的战略早已实现。”

  人事与股权变化前景成谜

  根据二季度偿付能力报告,目前该公司股权并未出现变化,依旧是大连桥都实业、杭州滕然实业、领锐资产、北京金佳伟业、陕西华秦土地复垦整理工程公司各持股20%,至于今后是否会出现股权变动,目前无法获悉。

  然而,从偿付能力报告披露的总公司高级管理人员基本情况看,董事长、总经理职位仍处于空置状态。

  不包括董事会成员,公司目前主要有7位高管在维持日常工作。主持日常经营管理工作的是公司副总经理陈玉龙;财务负责人是副总经理唐宁;负责业管、运营客服信息技术工作的是副总经理张连庆;负责公司银保业务、银保渠道、法人业务的是副总经理解彤;总精算师刘勇也兼任副总经理,负责战略企划、品牌、精算、产品市场工作。其中,解彤、陈玉龙、刘勇3位副总经理均是2016年新上任的高管。

  公开信息显示,2016年天安人寿高管波动较大,总计10位高管职位有变动。

  董事长崔勇的任职资格也是2016年5月份获批的,但半年不到,市场又曝出崔勇已经辞去天安人寿董事长职务,并回归旧东家华夏久盈资产管理公司任常务副总经理的消息。目前,新任董事长人选尚不清楚。

  自总经理郭自光2015年5月辞职后,该职位一直空置,此前一直是崔勇在临时负责,如今是副总经理陈玉龙在临时负责。

  至于今年5月份一度被传失联的天安人寿首席风险官朱翼炜的去向,偿付能力报告中也并未解释。朱翼炜此前一直在保监系统内任职,曾任上海保监局寿险处处长、保监会贵州保监局副局长等职务。

  关于利润亏损、高管波动、万能险以及信用评级等问题,《国际金融报》记者向天安人寿发出采访提纲,但是截至记者发稿,对方并未给予回复。

  有业内人士向《国际金融报》记者透露,“天安人寿去年的人事变动主要是为公司集团化布局调整的,但后期被监管搅局,只能不了了之。”

(原标题:天安人寿上半年净利润亏损近8亿,董事长、总经理职位一直空置,集团化之路遇挫折)

(责任编辑:DF305)

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