业务快速增长需补血 陆家嘴国泰人寿大额增资

2017年12月07日 14:40
来源: 第一财经
编辑:东方财富网

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  股东更迭之后,第一家海峡两岸合资的寿险公司——陆家嘴国泰人寿凭借“泛个险”战略进入快速增长期,但同时也带来了费用和偿付能力的快速消耗,急需“补血”。

  近日,第一财经记者获悉,陆家嘴国泰人寿的大幅增资计划被保监会批准,增资完成后,注册资本将由原来的16亿元升至30亿元,几乎翻倍。

  对于大幅增资原因,陆家嘴国泰人寿表示,股东一致看好公司良好的发展前景,为全力支持合资公司经营发展,故决定大幅增资,进一步提升经营实力。

  据了解,陆家嘴国泰人寿前身为国泰人寿,2004年由原股东东航和台湾国泰人寿共同发起成立,双方各占50%股份,是第一家海峡两岸合资寿险公司。

  2014年,东航集团将其持有的50%股权转让给上海陆家嘴金融发展有限公司(下称“陆家嘴金融”),国泰人寿更名为陆家嘴国泰人寿,彼时其注册资本为12亿元。在股东变更后,陆家嘴国泰人寿即完成一轮增资,注册资本上升至16亿元。而本次14亿元的增资为其股东变更后的第二次增资。陆家嘴国泰人寿表示,此次双方股东同比例增资后,仍然保持分别拥有50%的股权。

  陆家嘴国泰人寿自2014年新一届董事会上任起,提出聚焦“泛个险”战略,通过代理人、经代、职域等多个渠道强化对个人客户的开拓,集中资源重点打造有价值的个人长期保障性业务,随后公司业务步入快速的发展轨道。

  保监会数据显示,陆家嘴国泰人寿2013年和2014年的原保险保费收入分别同比增长6.81%及同比微降0.66%,而股权更迭之后的2015年及2016年同比增幅迅速升至28.63%及47.49%,保监会近日公布的最新数据显示,陆家嘴国泰人寿今年前10月的原保险保费同比增幅更是同比上升89.26%。同时,数据显示,陆家嘴国泰人寿“泛个险”各渠道13个月累计继续率均达到90%以上。

  不过随着保费规模的上升,近几年陆家嘴国泰人寿的净利润表现有所下滑。2014年,陆家嘴金融接盘股权后,陆家嘴国泰人寿实现扭亏为盈,2015年净利润更是上升至1.06亿元,不过2016年其净利润即缩至713万元,今年前三季度更是亏损了4200万元左右。

  业内人士表示,一般来说,保险公司业务在快速扩张期,其准备金计提、渠道费用、佣金等成本也会随之水涨船高,虽然陆家嘴国泰已成立多年,但经历过重要股东更迭后“底子”也不会太厚,业绩出现大幅波动也比较正常。

  以披露了较为详细财务数据的2016年信息披露报告为例,随着保费上升,陆家嘴国泰人寿2016年的保险责任准备金计提数同比上升76.8%,而手续费及佣金支出更是同比上升132.2%,再加上投资收益的下降和投资资产减值的计提,共同构成了2016年的净利润下降的原因。

  同时,业务的发展也会消耗偿付能力。截至今年第三季度末,陆家嘴国泰人寿的核心偿付能力充足率及综合偿付能力充足率均为186.1%,虽然仍高于监管标准,但是较去年底的231%已有相当程度的下降。

  陆家嘴国泰人寿表示,此次获股东大幅增资后,陆家嘴国泰的资产规模达到近65亿元,偿付能力也将再次大幅提升。今后将继续坚持“保险姓保”,持续秉持“泛个险”战略,并着力打造以人工智能、大数据、云计算为主的科技保险的发展路线。

(责任编辑:DF316)

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