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平均回报率-4.92% 指数型投连险8月领跌

2018年09月29日 08:59
来源: 金融投资报
编辑:东方财富网

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  受资本市场影响,今年以来,投连险收益表现持续低迷。据华宝证券统计数据, 8月209个投连险账户平均收益仅为-2.15%。其中,指数型投连险账户“领跌”,平均回报率-4.92% 。

  值得关注的是,8月末起,企业年金投资万能保险和投资连结保险被指要求暂停。有业内人士认为,这或令投连险规模进一步降低。

  平均回报率波动较大

  今年以来,投连险平均回报率波动较大。据华宝证券统计数据,今年1-8月,投连险相关投资账户总体平均回报率分别为1.55%、-2.35%、-0.49%、-1.00%、0.84%、-2.47%、0.18%、-2.15%,其中5个月均为亏损。

  具体来看,以8月为例,排名体系内账户共209个,其中有71个取得正收益,占比33.97%,类型上以货币型、类固定收益型和债券型为主。其中弘康平稳增利型、同方全球稳健型、国华1号进取型、国华1号稳健型、生命稳健II等账户收益率名列前列,分别为 1.19%、0.82%、0.59%、0.57%、0.53%。

  而在各类账户中,指数型账户8月平均回报率最低,为-4.92%。6个具体账户中,排名首位的同方全球指数加强型账户,单月收益亦仅为-3.59%。平均回报率同样较低的还有激进型、混合激进型账户,分别为-4.69%、-3.64%。此外,混合保守型、增强债券型、全债型、货币型账户当月平均回报率分别为-1.71%、-0.32%、0.07%、0.22%。

  值得关注的是,虽然指数型、激进型、混合激进型账户收益表现不佳,但其均跑赢同期可比公募基金指数。8月指数型基金指数、普通股票型基金指数、偏股混合型基金指数涨幅分别为-5.65%、-6.17%、-5.68%。

  事实上,投连险投资收益与权益类市场密切相关。华宝证券研报指出,“将激进型投连险月度平均收益率做等权重加权制作出激进型投连险指数,并将其与沪深300指数做对比,8月份权益市场先跌后涨,全月激进型投连险指数收益-4.69%,沪深300指数收益率为-5.21%,截止至2018年8月31日,激进型投连险指数收于145.64点,调整后的可比沪深300指数收于62.45点。”

  投连险规模或进一步降低

  不同于其他保险种类,投连险作为理财保险的一种,较高的收益曾是吸引投保者的重要因素之一。不过,受资本市场影响,今年以来,投连险收益表现持续低迷。截至目前,2017年部分投连险产品年度回报率达30%甚至40%的“红利”已然难以复制。

  以2018年1-8月作为统计周期,《金融投资报》记者注意到,53个激进型投资型账户中,仅有1个取得正收益,为光大永明进取型3.48%。但与此同时,有4个账户亏损已超过20%,亏损幅度最大的为某价值先锋型账户-27.86%。此外纳入统计的6个指数型投资账户,亏损均已超过10%。

  相较而言,全债型投资账户、货币型投资账户表现相对较好,纳入统计的40个账户2018年1-8月均取得正收益,但收益亦仅为个位数。两类账户中年内回报率最高的分别为泰康五年定期保证收益5.6%与泰康e理财货币避险型4.01%。

  总体来看,近两年来,投连险保费占行业规模保费比值均不足一成。据银保监会披露保费数据,今年前7个月,有26家险企有“投连险独立账户新增交费”,合计保费为270亿元,同比增速12.71%。

  其中,投连险独立账户新增交费排名前十的险企分别为泰康人寿132.5亿元、弘康人寿53.7亿元、光大永明39.9亿元、平安人寿12.8亿元、中信保诚10.5亿元、国华人寿7.6亿元、中德安联3亿元、友邦保险2.8亿元、德华安顾2.3亿元、汇丰人寿2亿元。

  就在8月末,人社部下发文件,要求暂停企业年金投资万能保险和投资连结保险。根据《关于暂停企业年金基金投资万能保险和投资连结保险的通知》,暂停企业年金基金投资组合、养老金产品配置万能险和投连险产品。有业内人士认为,这或令投连险规模进一步降低。

(责任编辑:DF052)

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