保监会撤销姚振华任职资格 禁入保险业10年

2017年02月24日 22:22
来源: 证券时报
编辑:东方财富网

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保监会对前海人寿再度祭出重拳,合计罚款80万元,姚振华个人也直接受到重罚,被撤销任职资格并禁止进入保险业10年,其他6名相关个人合计被罚56万元。

  保监会对前海人寿再度祭出重拳,合计罚款80万元,姚振华个人也直接受到重罚,被撤销任职资格并禁止进入保险业10年,其他6名相关个人合计被罚56万元。

  撤销姚振华任职资格禁入保险业10年

  根据保监会新政处罚决定书,前海人寿的违法事实主要有编制提供虚假资料的行为以及违规运用保险资金的行为。

  违规运用保险资金的行为有五项:

  一是,权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票。2015年和2016年,前海人寿在权益类资产投资比例超过总资产30%后,投资了多支非蓝筹股;

  二是,办理T+0结构性存款业务。2014年至2016年,前海人寿在某银行办理T+0结构性存款业务;

  三是,股权投资基金管理人资质不符合监管要求。2015年至2016年,前海人寿以间接投资股权方式,认购深圳某产业基金企业(有限合伙)等多只基金份额,上述基金的管理人在注册资本、管理资产等方面,未达到我会对股权投资基金管理人资质要求;

  四是,未按规定披露基金管理人资质情况。2015年至2016年,前海人寿向我会提交的相关产业基金、股权投资基金项目材料报告,未按规定披露基金管理人的资质情况。

  五是,部分项目公司借款未提供担保。前海人寿投资的某文化金融中心项目、某度假酒店项目等项目,项目公司均向前海人寿股东进行了借款,但未按照规定提供担保。

  针对向保监会编制提供虚假资料的行为,保监会对前海人寿罚款50万元,给予姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。

  针对违规运用保险资金的行为,保监会对前海人寿罚款30万元,对相关负责人李明、游海、程靖刚、李济伟、黄皓警、孙磊警告并罚款8或10万元。

  根据法律规定,保监会此次对于前海人寿的罚金已经是顶格。《保险法》164条、170条规定,编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的,处十万元以上五十万元以下的罚款;按照规定运用保险公司资金的,处五万元以上三十万元以下的罚款。即,两项违法行为最高可处以80万元罚款。

  对于其他个人的处罚,也属较高规格。《保险法》171条规定,对该单位给予处罚外,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处1~10万元的罚款;情节严重的,撤销任职资格。

  曾申辩,但未被采纳

  保监会新政处罚决定书还显示,前海人寿、姚振华及其他相关负责向保监会提出了陈述申辩。

  前海人寿及姚振华提出向保监会提交相关资料的行为属于“重大遗漏”,姚振华对该行为负有领导责任,非直接责任,该行为并非情节严重,请求减轻处罚,且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚等申辩意见。其他相关人员提出,其主观上不存在违法违规的故意,请求免予处罚。

  保监会经复核认为:前海人寿编制提供虚假资料的行为,事实清楚,情节严重,应当依法予以处罚。对直接责任人姚振华给予撤销任职资格和行业禁入处罚,符合《保险法》第一百七十一条、一百七十七条的规定,且相关责任人没有依法从轻、减轻或者免予处罚的情形。

  因此,保监会对前海人寿、姚振华等的陈述申辩意见不予采纳。

  姚振华被处罚的直接影响,就是其不再符合担任前海人寿的董事长,前海人寿需要对这一重大职位进行更换。另据了解,此次处罚并不影响姚振华的股东地位。

  而对于前海人寿的未来,保监会表示,下一步将依法合规、积极稳妥推进前海人寿股权、公司治理等问题的后续处置工作,督促公司规范运营管理,优化治理结构,尽快重回稳健运行轨道。同时,保监会将密切跟踪监测公司运营情况,督促公司采取有效措施维持正常经营秩序,确保公司稳定运营,保障保险消费者合法权益,切实维护保险业平稳健康运行。

  监管重拳不停歇

  去年12月份,前海人寿就曾收到保监会罚单。保监会官方网站2016年12月5日公告称,近日,保监会下发监管函,针对万能险业务经营存在问题,并且整改不到位的前海人寿采取停止开展万能险新业务的监管措施;同时,针对前海人寿产品开发管理中存在的问题,责令公司进行整改,并在三个月内禁止申报新的产品。当时,保监会称,已先后叫停了前海人寿、恒大人寿等6家公司的互联网渠道保险业务。

  彼时,前海人寿表示,第一时间成立了整改小组,召开专题会议,认真学习贯彻监管精神,逐条对照、全渠道全面梳理公司各项工作,不折不扣落实监管要求。

  近年来,随着保险市场快速发展,激进投资、集中举牌、一致行动人并购等跨行业跨领域的新问题新情况开始显现。对此,保监会及时健全和完善监管制度,对有关公司果断采取了暂停开展新业务、暂停申报新产品、暂停股票投资、约谈相关责任人等一系列监管措施,并对前海人寿等公司派出专项检查组开展现场检查。

  据了解,2016年以来,为规范万能险业务发展,落实“保险姓保”的政策理念,保监会密集出台了《关于规范中短存续期人身保险产品有关事项的通知》(保监发〔2016〕22号)、《关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知》(保监发〔2016〕76号)和《关于强化人身保险产品监管工作的通知》(保监寿险〔2016〕199号)等多项规定,对万能险的规模、经营管理等进行了限制和规范。对中短存续期业务超标的两家公司下发监管函,采取了停止银保渠道趸交业务的监管措施;累计对27家中短存续期业务规模大、占比高的公司下发了风险提示函,要求公司严格控制中短存续期业务规模;针对互联网保险领域万能险产品存在销售误导、结算利率恶性竞争等问题,保监会先后叫停了前海人寿、恒大人寿等6家公司的互联网渠道保险业务。

  去年5~8月,保监会组织7个保监局对万能险业务量较大,特别是中短存续期产品占比较高的前海人寿、恒大人寿等9家公司开展了万能险专项检查,并对发现问题的公司下发了监管函。日前,前海人寿上报了整改情况报告,但未对检查发现的万能险管理问题整改到位。据此,保监会果断采取停止其开展万能险新业务的监管措施。同时,也将根据其他公司的整改情况采取进一步监管措施。

  监管层的领导们也屡屡对保险资金发声。

  再稍早之前,刘士余在在中国证券投资基金业协会第二届会员代表大会上词锋锐利,穿插以“荒淫无度”、“妖精”、“害人精”、“野蛮人”、“强盗”等词汇。保监会主席项俊波也不止一次提到“保险姓保”的问题,他要求密切关注资金运用风险,加强流动性风险管理,使资产负债错配风险管理成为常态,全面提高保险资产负债管理水平。

(原标题:保监会撤销姚振华任职资格禁入保险业10年)

(责任编辑:DF155)

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